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Nachfolgeplanung

Die Nachfolge in Unternehmen, in Familien – oder auch „nur“ die Nachfolge in der Vermögensinhaberschaft – ist immer mit besonderen, teils auch mit einschneidenden und ggf. auch psychisch belastenden Ereignissen verbunden. Ob der Bedarf unserer Beratung in diesem Segment eine gewillkürte, lebzeitige Nachfolgeplanung ist, wie z.B. mittels Testament und Vermächtnisse, oder durch unerwartet auftretende, plötzliche Ereignisse im Leben entsteht: wir alle hegen zwar den Wunsch, „alles richtig machen zu wollen“ – doch ohne professionelle Begleitung verfehlen leider die meisten dieses Ziel.

Hier greift das bewährte 3-Phasen-Programm der PARITER|fortis®:

1. Aufnahme der Ist-Situation
2. Gemeinsame Vernetzung persönlicher Ziele und der dafür notwendigen Dienstleister
3. Planung, Durchführung, Kontrolle und Finalisierung des Mandates

Eines der Bausteine – gerade wenn es um die Sicherung des finanziellen Wohlergehens der ggf. noch minderjährigen Kinder geht – ist die (Dauer-)Testamentsvollstreckung. Hinzu käme die testamentarische Sorgerechtsverfügung. Gemeinsam verhindern diese Verfügungen, insbesondere wenn sie voneinander getrennte Personen benennen, Eingriffe des Familiengerichtes in einen der intimsten Bereiche der Familie.

Ein anderer Baustein ist das, was wir Wealth Ownership Relocation nennen: die Verlagerung der Eigentümerschaft des Vermögens als legales Mittel der langfristigen, strategischen Gestaltung und der Vermögenssicherung.

Ganz entscheidend ist dabei, dass wir als Trusted Advisory die Basis-Beratung übernehmen, aber keinesfalls als Rechts-, Steuer- oder Finanzberater agieren. Vielmehr übernehmen wir die meist vernachlässigte Koordination der Gewerke – und agieren dabei als professionelle, mit der Projektleitung betraute Unternehmensberatung. Durch unsere langjährige Erfahrung sind wir befähigt, Impulse zu setzen und ggf. auf Stolperfallen hinzuweisen. Vor allem aber entstehen so keine Interessenkonflikte.

Nachfolgeplanung zählt für Privatpersonen und Unternehmer zu einem der wichtigsten Schritte im Leben – dessen sind wir uns bewusst!

Erben in Deutschland

  • Sachvermögen: 337
  • Geldvermögen: 1.437
  • Immobilien: 1.293

(Prognose bis 2024 | in Mrd. € | Quelle: Tagesspiegel 2015)

Phasen der Nachfolgeplanung

Sichtung

  • Status erfassen
  • Anlageklassen sortieren

Strukturierung

  • Ziele identifizieren
  • Wege der Zielerreichung abwägen

Übergabe

  • Beteiligte einbinden
  • künftige Anlageklassen definieren
  • Übergabe koordinieren

Planung, Koordination, Begleitung: Nachfolgekonzept

Allein an der aktuellen Situation in mittelständischen Unternehmen wird der Bedarf, auch und gerade für Unternehmerfamilien, deutlich:

27.000 Unternehmer suchen jedes Jahr einen Nachfolger

43% bereiten sich nicht rechtzeitig auf eine Nachfolge vor

95% der leiblichen Kinder lehnen es ab das elterliche Unternehmen zu übernehmen oder wehren sich zumindest vehement dagegen

Quelle: DIHK Nachfolgestudie 2019

Im Laufe des gesamten Nachfolgeprozess werden die zwischenmenschlichen Aspekte der Nachfolge sehr häufig vernachlässigt: einerseits möchte die weichende Generation das „Lebenswerk in guten Händen“ wissen; andererseits ist „Lebenswerk“ kein Kriterium im Sinne einer Wertermittlung des M&A-Prozesses. Auch die wiederkehrenden, dynastischen Überlegungen der weichenden Generation sind für die Nachfolgenden eher selten von Relevanz. Hier sind unsere ergänzenden Supervisionen und Coachings im Bereich Konflikt- und Change-Management oft Schlüssel zum nachhaltigen Erfolg. Bei Bedarf besetzen wir auch selbst Beiratspositionen oder übernehmen ein Interims-Management zur Entschärfung der Situation.

Was können wir für Sie tun?

Nehmen Sie gerne jederzeit Kontakt auf: Online, telefonisch oder persönlich!

Wenden Sie sich vertrauensvoll an uns!